Cechy dobrego doradcy finansowego

Doradca finansowy to osoba, która pomaga klientom w podejmowaniu trudnych decyzji, związanych z zarządzaniem budżetem domowym lub firmowym. Dlatego właśnie doradcy finansowi muszą odznaczać się specjalistycznymi umiejętnościami i posiadać niezbędne kwalifikacje, aby wykonywać odpowiednio swój zawód. Na co zwracać więc uwagę przy zatrudnianiu dobrego doradcy finansowego i jakie kompetencje powinien posiadać?

Wiedza i umiejętności niezbędne do pracy jako doradca finansowy

Dobry doradca finansowy powinien przede wszystkim odznaczać się dużą wiedzą na tematy związane z rynkiem kapitałowym. Osoby na tym stanowisku muszą być w stanie profesjonalnie udzielić klientowi informacji o zdolności kredytowej oraz doradzić w sprawie  kredytu gotówkowego lub hipotecznego. Do wykonywania tego zawodu nie jest wymagane specjalistyczne wykształcenie, certyfikaty, kursy, czy szkolenia. Najważniejsze, aby doradca był dobrze poinformowany i orientował się w bieżącej sytuacji na rynku finansowym. Musi on także regularnie zapoznawać się z ofertą banków i sytuacją na rynkach światowych. Równie ważne, co odpowiednia wiedza, są umiejętności sprzedażowe. Dobry doradca finansowy musi znać podstawowe techniki sprzedaży produktów i pozyskiwania nowych klientów. Z tego powodu osoby na tym stanowisku powinny stale doskonalić swoje umiejętności w tym zakresie, aby jak najlepiej przedstawić oferty zarówno indywidualnym klientom, jak i właścicielom firm.

Umiejętności komunikacyjne doradcy

Poza specjalistyczną wiedzą i umiejętnościami sprzedażowymi doradca finansowy musi posiadać zdolności komunikacyjne, czyli umieć rozmawiać z ludźmi. Jego zadaniem jest badanie potrzeb klienta oraz budowanie dla niego planu finansowego. Dlatego doradca powinien odznaczać się zaangażowaniem w wykonywane obowiązki oraz stanowić wrażenie godnego zaufania i odpowiedzialnego. Do tego celu niezbędna jest łatwość w nawiązywaniu kontaktów, empatia oraz wysoka kultura osobista.

Jak mówi doradca z firmy finanse-slask.pl : ,,Dobry doradca finansowy to także świetny negocjator. Jednak w relacjach z klientami niezbędne będą nie tylko umiejętności sprawnego przekonywania do swoich racji. Ważne jest także, aby doradca mógł znaleźć kompromisy oraz optymalne i elastyczne rozwiązania dla obu stron."

Równie istotnym aspektem dobrego doradcy finansowego jest jego własna inicjatywa i chęć rozwoju. Przy silnym zaangażowaniu i motywacji, doradcy mogą dotrzeć do większego grona klientów. Dzięki temu będą oni bardziej pożądani przed pracodawców, a ich zyski będą zdecydowanie wyższe.